光明食品集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司
信息公開事項(xiàng)??
?1.?企業(yè)概況
光明食品集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司成立于2014年12月29日，是由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局（原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)）依法批準(zhǔn)的企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司（非銀行金融機(jī)構(gòu)）。公司成立初期注冊(cè)資本人民幣10億元，2019年增資為人民幣20億元，其中光明食品（集團(tuán)）有限公司出資人民幣10.2億元（持股比例51%），上海輕工業(yè)對(duì)外經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作有限公司出資人民幣7.8億元（持股比例39%），上海大都市資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理有限公司出資人民幣2億元（持股比例10%）。公司辦公地址為上海市靜安區(qū)南京西路1539號(hào)嘉里中心二座33層，聯(lián)系電話：021-66939888。
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2.歷史沿革
光明財(cái)務(wù)公司的組建是集團(tuán)深化國(guó)資國(guó)企改革，走市場(chǎng)化、專業(yè)化、國(guó)際化、證券化、規(guī)范化和人才戰(zhàn)略“5+1”改革之路的重要舉措之一。其成立標(biāo)志著集團(tuán)金融板塊業(yè)務(wù)正式啟動(dòng)。公司自成立以來，致力于為集團(tuán)和成員企業(yè)提供資金集中管理、投資及財(cái)務(wù)顧問等專業(yè)化服務(wù)，著力于提升集團(tuán)資金集中管控能力，降低資金使用成本，提高資金使用效率，保障集團(tuán)資金安全。
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3.企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)
黨支部書記、董事長(zhǎng) 沈軍
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4.組織架構(gòu)
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5.公司治理結(jié)構(gòu)
（１）董事會(huì)：沈軍（董事長(zhǎng)）、潘儉（董事）、孫磊（董事）、汪麗麗（董事）、朱春華（董事）
（２）董事會(huì)專門委員會(huì)：
①風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)：沈軍（主任委員）、汪麗麗（委員）、潘儉（委員）
②審計(jì)委員會(huì)：沈軍（主任委員）、汪麗麗（委員）、孫磊（委員）
（３）監(jiān)事會(huì)：鄒隆軼（監(jiān)事）、錢璇（監(jiān)事）
（４）高級(jí)管理人員：陳?。L(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)）、朱春華（資金管理總監(jiān)）
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6.榮譽(yù)資質(zhì)
（1）歷年榮譽(yù)
中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)第十屆理事單位
2020年度中國(guó)財(cái)資獎(jiǎng)—卓越司庫獎(jiǎng)
靜安區(qū)南京西路街道區(qū)域化黨建聯(lián)席會(huì)議理事會(huì)理事單位
2020年度靜安區(qū)文明單位
2022年度靜安區(qū)南西街道福民獎(jiǎng)提名獎(jiǎng)
2022年度上海市基層團(tuán)組織典型選樹通報(bào)表揚(yáng)
2023DAMA中國(guó)數(shù)據(jù)治理獎(jiǎng)年度評(píng)選數(shù)據(jù)治理最佳實(shí)踐獎(jiǎng)
（2）經(jīng)營(yíng)資質(zhì)
公司經(jīng)營(yíng)范圍包括經(jīng)營(yíng)以下業(yè)務(wù)：(一)吸收成員單位存款；(二)辦理成員單位貸款；(三)辦理成員單位票據(jù)貼現(xiàn)；(四)辦理成員單位資金結(jié)算與收付；（五)提供成員單位委托貸款、債券承銷、非融資性保函、財(cái)務(wù)顧問、信用鑒證及咨詢代理業(yè)務(wù)；(六)從事同業(yè)拆借；（七）辦理成員單位票據(jù)承兌；(八)從事固定收益類有價(jià)證券投資。
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7.分支機(jī)構(gòu)
公司暫無分支機(jī)構(gòu)
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8.其他信息
暫無
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9.人事任免
（1）企業(yè)主要負(fù)責(zé)人任免信息：
暫無
（2）股份公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高管任免信息：
①董事會(huì)任免信息：
2025年3月經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局批復(fù)同意：沈軍同志任光明食品集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司董事、董事長(zhǎng)。
2025年5月經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局批復(fù)同意：朱春華同志任光明食品集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司董事。
②監(jiān)事會(huì)任免信息：
2020年5月經(jīng)光明食品集團(tuán)黨委決定：鄒隆軼同志任光明食品集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司監(jiān)事，免去沈水娟同志的光明食品集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司監(jiān)事職務(wù)。
③高管任免信息：
2025年4月經(jīng)公司董事會(huì)審議同意：朱春華同志任光明食品財(cái)務(wù)有限公司運(yùn)營(yíng)總監(jiān)。
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10.職工薪酬
暫不公開
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11.員工招聘
暫無相關(guān)計(jì)劃
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12.企業(yè)文化
（1）企業(yè)使命與愿景
公司經(jīng)營(yíng)宗旨：服務(wù)+賦能
公司愿景：財(cái)惠光明，智創(chuàng)未來；助力集團(tuán)，成就輝煌。
公司使命：打造資金集中管控、高效運(yùn)轉(zhuǎn)的全球司庫，提供讓集團(tuán)成員企業(yè)滿意的綜合金融服務(wù)，成為集團(tuán)持續(xù)發(fā)展、開拓創(chuàng)新的動(dòng)力引擎。
（2）企業(yè)價(jià)值觀（經(jīng)營(yíng)理念）
客戶第一 – 把客戶的真實(shí)需求和利益作為工作的出發(fā)點(diǎn)。在不斷研究行業(yè)發(fā)展和市場(chǎng)變化趨勢(shì)、了解客戶潛在需求的基礎(chǔ)上，提供合適的金融產(chǎn)品與服務(wù)，最終達(dá)到客戶滿意的目的。
熱誠(chéng)敬業(yè) – 認(rèn)可公司的企業(yè)文化，有強(qiáng)烈的事業(yè)心和勤勉的工作態(tài)度，積極樂觀、銳意進(jìn)取、不斷創(chuàng)新。
團(tuán)結(jié)合作 – 在平時(shí)的工作中能善于換位思考，相互支持、配合，顧全大局，明確工作任務(wù)和共同目標(biāo)，愿意與同事分享工作心得和經(jīng)驗(yàn)。
學(xué)習(xí)創(chuàng)新 – 有強(qiáng)烈的學(xué)習(xí)意愿，較廣的知識(shí)面，樂于擁抱變化并能主動(dòng)創(chuàng)新，且能夠把新知識(shí)和新技能運(yùn)用到實(shí)際的工作中。
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13.社會(huì)責(zé)任報(bào)告
（1）2021年4月組織黨員、團(tuán)員志愿者8人次參與在靜安嘉里中心南區(qū)廣場(chǎng)疫苗接種點(diǎn)志愿服務(wù)。
（2）2021年6月，公司向南京西路街道疫苗接種志愿者們捐贈(zèng)一批愛心物資。
（3）2021年6月，公司為寶山路街道企業(yè)服務(wù)中心提供牛奶和酸奶共300箱作為物資支援。
（5）2021年12月，公司開展“助力創(chuàng)全”文明實(shí)踐活動(dòng)。
（6）2023年8月，公司開展愛心獻(xiàn)血活動(dòng)。
（7）2024年3月，公司團(tuán)支部開展“學(xué)雷鋒”志愿服務(wù)活。
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14.社會(huì)責(zé)任實(shí)踐
暫無
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15．突發(fā)事件處理
公司未發(fā)生重大突發(fā)事件。
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16.投資發(fā)展
公司暫無投資發(fā)展相關(guān)事項(xiàng)
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17.改革重組
公司暫無改革重組相關(guān)事項(xiàng)
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18.企業(yè)財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)情況
（1）經(jīng)營(yíng)情況
公司經(jīng)營(yíng)情況良好，各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)定發(fā)展。截至2024年12月31日，公司資產(chǎn)總額320.41億元，營(yíng)業(yè)收入2.76億元，凈利潤(rùn)1.90億元；吸收存款余額282.54億元，發(fā)放貸款余額（含貼現(xiàn)）143.70億元。
（2）監(jiān)管指標(biāo)
根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》規(guī)定，截至2024年12月31日，公司的各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)均符合規(guī)定要求：
（3）控制活動(dòng)
①結(jié)算業(yè)務(wù)管理：為規(guī)范財(cái)務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)，有效控制和防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)成員企業(yè)存款管理，公司制定了《結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》、《成員企業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》和《成員單位賬戶管理辦法》等制度。在存款方面，公司根據(jù)人民銀行及外匯管理局的規(guī)定為成員企業(yè)辦理各類存款業(yè)務(wù)；在賬戶管理方面，財(cái)務(wù)公司負(fù)責(zé)對(duì)開立、變更和撤銷的賬戶進(jìn)行審查，正確辦理開戶和銷戶的手續(xù)，定期與成員企業(yè)對(duì)賬；在轉(zhuǎn)賬結(jié)算方面，公司負(fù)責(zé)通過業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)對(duì)成員企業(yè)賬戶的存款進(jìn)行利息計(jì)算、劃轉(zhuǎn)；從而確保企業(yè)資金、賬戶的安全，維護(hù)各當(dāng)事人的合法權(quán)益。
②信貸業(yè)務(wù)管理：為規(guī)范公司信貸業(yè)務(wù)，防范和控制信貸風(fēng)險(xiǎn)，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，保證信貸資產(chǎn)的安全性，公司制定了《綜合授信管理辦法》、《貸款業(yè)務(wù)管理辦法》和《商業(yè)匯票承兌貼現(xiàn)管理辦法》等制度，覆蓋了公司信貸范圍內(nèi)各產(chǎn)品的業(yè)務(wù)操作流程。公司根據(jù)“審貸分離、分級(jí)審批”的原則對(duì)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行管理，并嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”的要求，在貸前的信用評(píng)級(jí)/授信額度調(diào)查、貸中的放款審查、貸后的資產(chǎn)分類、貸后管理檢查等環(huán)節(jié)均做到持續(xù)跟蹤，確保信貸資產(chǎn)安全和資產(chǎn)質(zhì)量正常的情況下，聚焦、服務(wù)集團(tuán)主業(yè)和重大項(xiàng)目。
③資金業(yè)務(wù)管理：為規(guī)范公司資金業(yè)務(wù)，防范資金交易風(fēng)險(xiǎn)，公司制定了《資金業(yè)務(wù)管理辦法》、《銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)資金交易管理辦法》和《國(guó)債逆回購業(yè)務(wù)操作辦法》等制度，做到對(duì)交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)、交易產(chǎn)品的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)關(guān)注資金流動(dòng)性、收益和風(fēng)險(xiǎn)等情況。公司遵循安全性、流動(dòng)性、效益性的基本原則，統(tǒng)籌安排及調(diào)度資金頭寸，確保符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)流動(dòng)性管理要求的同時(shí)，立足集團(tuán)、服務(wù)集團(tuán)，通過靈活配置，提升資金收益水平。
④投資業(yè)務(wù)管理：為規(guī)范公司投資管理，優(yōu)化投資布局和結(jié)構(gòu)，切實(shí)防范投資風(fēng)險(xiǎn)，提高投資質(zhì)量，公司制定了《投資管理制度》、《固定收益類有價(jià)證券投資管理辦法》和《固定收益類有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)比選操作辦法》等制度，覆蓋了公司投資范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)操作流程。公司通過優(yōu)化流程、跟蹤監(jiān)測(cè)和定期復(fù)盤等日常管理手段，確保投資業(yè)務(wù)風(fēng)控到位的同時(shí)，投資產(chǎn)品均獲得較好收益。
⑤內(nèi)部審計(jì)管理：公司建立了獨(dú)立垂直的內(nèi)部審計(jì)體系，設(shè)立審計(jì)稽核部行使監(jiān)督權(quán)，通過制定《內(nèi)部審計(jì)章程》和《內(nèi)部審計(jì)制度》等制度，規(guī)范內(nèi)部審計(jì)工作，進(jìn)一步完善公司治理、提升內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。審計(jì)稽核部的職責(zé)包括審查評(píng)價(jià)并督促改善公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控合規(guī)和公司治理效果，開展后續(xù)審計(jì)，評(píng)價(jià)整改情況等工作。
⑥信息系統(tǒng)管理：為加強(qiáng)公司信息系統(tǒng)安全建設(shè)，保障各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行的穩(wěn)定性和可靠性，公司制定了《信息系統(tǒng)安全管理辦法》、《信息系統(tǒng)應(yīng)急管理辦法》和《信息系統(tǒng)外包管理辦法》等制度，覆蓋了物理安全、網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全和終端安全各方面的保障措施。公司于2017年建成同城異地的數(shù)據(jù)級(jí)災(zāi)備，保障數(shù)據(jù)的安全性，2020年建成同城異地的應(yīng)用級(jí)災(zāi)備，保障業(yè)務(wù)系統(tǒng)的高可用性。重要信息系統(tǒng)也于2020年通過信息安全等級(jí)保護(hù)三級(jí)測(cè)評(píng)備案，并每年進(jìn)行復(fù)測(cè)，進(jìn)一步提高了信息安全等級(jí)。
（4）內(nèi)部控制制度體系
公司通過制定公司章程，明確了公司的宗旨和經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資本、股東的權(quán)利和義務(wù)等內(nèi)容；通過制定《股東會(huì)議事規(guī)則》《董事會(huì)議事規(guī)則》《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》《經(jīng)營(yíng)管理層工作規(guī)則》等公司治理文件，使三會(huì)一層的議事程序和管理運(yùn)作符合科學(xué)、規(guī)范、高效的要求；通過制定《法定代表人授權(quán)管理辦法》和《審批權(quán)限表》，規(guī)范了公司授權(quán)管理基本體系，明確授權(quán)人和被授權(quán)人的責(zé)任，保障公司決策和運(yùn)行機(jī)制的有效開展。
（5）風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估
公司制定了完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，由董事會(huì)及其下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員/審計(jì)委員會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層及其下設(shè)的資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)/信貸審查委員會(huì)/投資評(píng)審委員會(huì)等專業(yè)委員會(huì)構(gòu)成決策體系，風(fēng)險(xiǎn)管理部門及其他業(yè)務(wù)和職能部門為執(zhí)行體系，監(jiān)事會(huì)和審計(jì)部門構(gòu)成監(jiān)督體系，形成集中統(tǒng)一管理、分級(jí)授權(quán)實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。
公司實(shí)施嚴(yán)格的內(nèi)控流程，明確了風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”和各部門的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)：各級(jí)業(yè)務(wù)部門作為風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理的主體責(zé)任，持續(xù)收集風(fēng)險(xiǎn)信息，制定應(yīng)對(duì)措施；風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為風(fēng)險(xiǎn)管理的第二道防線，執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理流程，開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的落實(shí)進(jìn)行檢查；審計(jì)部門作為風(fēng)險(xiǎn)管理的第三道防線，發(fā)揮監(jiān)督職能，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，督促公司風(fēng)險(xiǎn)管理水平持續(xù)提升。
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19.產(chǎn)權(quán)交易信息
公司于2019年增加10億元注冊(cè)資本，其中光明食品（集團(tuán)）有限公司出資2.2億元，上海輕工業(yè)對(duì)外經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作有限公司出資7.8億元。增資后公司注冊(cè)資本為20億元，由光明食品（集團(tuán)）有限公司持股51%、上海輕工業(yè)對(duì)外經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作有限公司持股39%、上海大都市資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理有限公司持股10%。
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20.不動(dòng)產(chǎn)租賃信息
暫無
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21.招標(biāo)采購
暫無
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